Renda Fixa
Como calcular o rendimento dos títulos de renda fixa?
Qual é a forma correta para acompanhar títulos de renda fixa: accrual ou marcação a mercado?
Simulador de carteiras auxilia na conquista de novos clientes em apenas 3 passos ou poucos minutos.
Simular o impacto de variados produtos financeiros na carteira que o potencial cliente já possui é a estratégia mais assertiva. O trabalho de um assessor de investimentos não pode se basear exclusivamente na apresentação das vantagens de determinados ativos. Por exemplo, fazer comparações entre lâminas de fundos é uma abordagem muito simples.
A plataforma chamada Prospect SmartBrain pode ajudar neste sentido. As informações podem ser acessadas em seu banco de dados em poucos segundos. É possível montar e calcular o desempenho de uma carteira de investimentos com 5 ativos em menos de 3 minutos!
Passo a passo para conquistar mais clientes com o Prospect
Lance na plataforma a carteira de investimentos que o potencial cliente já possui, considerando os tipos de ativos e as respectivas datas da aplicação.
Com isso, já é possível fazer uma análise do desempenho obtido e também ter uma breve referência sobre a característica do investidor. A partir dessas informações, podem ser feitos os questionamentos para compreender melhor o perfil e os objetivos financeiros do prospect.
No exemplo, trata-se de um investidor de alta renda.
Apresente a carteira recomendada.
É possível demonstrar que os resultados poderiam ter sido melhores com outras alternativas de aplicações. No exemplo específico, foi mantida a mesma estratégia de diversificação, porém, substituindo-se dois produtos:
- Na instituição A, foi feita a troca do Fundo Renda Fixa A1 por um outro com o mesmo perfil de risco, o Fundo Renda Fixa A2.
- Na instituição B, o Fundo de Ações B1 foi substituído pelo Fundo de Ações B2, também respeitando a característica do investidor.
- Na instituição C, foi mantida a aplicação no Fundo de Renda Fixa C1.
Faça a comparação entre o portfólio atual e a carteira recomendada.
- Se o agente tivesse comparado somente as lâminas dos fundos, o impacto percebido pelo investidor seria limitado ao desempenho do produto. Por exemplo, analisando a mudança do fundo de ações, a rentabilidade acumulada em 24 meses passou de 55,8% para 69,5%. Apesar de a diferença ser perceptível, a visão desta mudança no portfólio é muito limitada.
- No entanto, quando o agente apresenta a simulação da carteira, o investidor constata que as alterações nas aplicações, não mudaram o perfil de risco dos investimentos, porém elevaram a rentabilidade total de 108% do CDI para 124,2% do CDI no período de 24 meses.
O Prospect SmartBrain torna as recomendações de investimentos mais interativas e dinâmicas. Sua base de dados contempla todos os produtos financeiros do mercado, uma vantagem competitiva em relação aos sites abertos de investimentos ou robôs advisors que se limitam a determinados leques de aplicações.
