Sabemos que para um agente autônomo, controlar a própria remuneração não é uma tarefa simples, pois ela depende do tamanho de sua carteira de clientes, das condições comerciais acordadas com as corretoras e distribuidoras de valores mobiliários que representa e também pela complexidade dos títulos investidos, uma vez que cada ativo possui uma dinâmica de cálculo específica e que ainda é influenciada pelas condições de aplicação e resgate de cada cliente.
Essa tarefa, que deveria ser simples, ganha cada vez mais complexidade à medida que você ganha novos clientes e aumenta seu AUM e a quantidade de ativos vendidos.
Temos visto em nossa base de clientes que são vários os casos de agentes que começam suas atividades agindo de forma individualizada e depois decidem se associar a outros profissionais do setor, formando equipes maiores a fim de dividirem tarefas e maior ganho de escala na conquista de novos investidores. Desse modo, além de terem que controlar suas próprias remunerações, também precisam gerenciar as comissões de cada um de seus colaboradores e parceiros, pois há necessidade de se calcular o rebate para cada um.
Lógico que controlar receitas é importante na rotina de um agente ou de um escritório de agentes autônomos, pois é fundamental monitorar se os valores pagos pelas contrapartes estão corretos. Ao lidar com colaboradores, há necessidade de alto grau de transparência em relação aos rebates e por isso não pode haver falhas nos pagamentos. Afinal, são as comissões que mantém você ou o seu time de atendimento motivados.
Agora, é fato que, quanto mais se consome tempo no cálculo, controle e conferência de dados desse tipo de tarefa meramente administrativa, menos tempo tem para captar novos clientes e assessorar os clientes atuais. Por isso, gastar muito tempo para fazer isso não é o ideal.
Nesse processo de transformação digital que vivemos, diversas tecnologias inovadoras têm surgido para facilitar o dia a dia dos profissionais e empresas para melhorar o relacionamento com os clientes.
No mercado financeiro, e mais especificamente no mercado de distribuição de investimentos, isso também acontece. Hoje, existe disponível no mercado uma plataforma on-line que faz a consolidação dos extratos de investimentos dos clientes e que controla a comissão dos agentes autônomos de forma automática.
No módulo de Receita e Rebates, basta informar as regras de negócios para cada ativo, distribuidor e agente e fazer o acompanhamento das comissões de maneira ágil, prática, e em poucos minutos. Essa ferramenta foi desenvolvida com base nas necessidades de diversos usuários e profissionais de mercado e abrange os principais aspectos do mercado financeiro.
Continue lendo blog da SmartBrain para saber mais sobre tendências do setor de investimentos no Brasil e no mundo.
Simulador de investimentos: 5 passos essenciais para conhecer e conquistar clientes
Por que optar por uma plataforma de consolidação de investimentos para sua empresa