Gestão de Carteiras
Suitability: Você realmente conhece seu cliente?
Veja as perguntas mais comuns que os assessores de investimentos fazem no suitability para conhecerem melhor seus clientes.
Profissionais de investimentos também podem usar o App SmartBrain para demonstrar a performance das carteiras recomendadas.
Sabemos que a rotina dos assessores de investimentos é bastante corrida e a agenda é dividida entre muitas reuniões, tarefas operacionais e, principalmente, no atendimento e conquista de novos investidores, afinal, o foco nos clientes é o que leva ao sucesso dos negócios.
Ao conversar com cada um dos seus prospects, você busca entender o seu perfil e nível de tolerância ao risco – se é conservador, moderado ou arrojado, e também procura saber quais são os seus projetos de vida e as aplicações já realizadas. Com base em todas essas informações, você faz suas análises e suas recomendações de investimentos.
Mas depois desse esforço inicial é natural que as pessoas peçam um certo tempo para avaliar as aplicações sugeridas e a conquista do cliente nem sempre é imediata.
Ofereça um “test drive” das carteiras sugeridas aos seus prospects.
Com o App da SmartBrain, por exemplo, é possível simular qualquer ativo do mercado financeiro e pedir para os seus potenciais clientes baixarem em seus smartphones ou tablets o App, que é gratuito e montarem as carteiras que você recomendou.
Dessa forma, seus propects poderão ver a rentabilidade histórica e a volatilidade dos portfólios sugeridos e continuar monitorando o desempenho diário automaticamente ao longo de vários períodos para terem mais firmeza na tomada de decisão. Enquanto isso, você pode observar a sensibilidade dos seus potenciais clientes ao risco e se necessário, poderá fazer algumas alterações na carteira recomendada.
Em vez de apenas apresentar lâminas ou relatórios impressos, você pode criar uma forma dinâmica e interativa para mostrar suas sugestões de alocação e de se relacionar com seus clientes e prospects.
O App também te ajuda na fidelização dos clientes, pois além das simulações, ele permite que os investidores acompanhem diariamente as suas carteiras de investimentos reais. Assim, fica mais fácil assessorá-los em caso de dúvidas ou novas necessidades.
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