Ao longo do ano passado, os preços dos ativos oscilaram bastante por diversos fatores como denúncias de corrupção, eleições e incertezas sobre a política e economia, principalmente sobre os rumos da situação fiscal. No cenário externo, a apreensão foi em torno do embate comercial entre os Estados Unidos e a China e indicações sobre o aumento da taxa de juros pelo Fed, o Banco Central americano.
Depois de muito sobe e desce, o Ibovespa fechou o ano com alta de 15,03%. As oscilações também foram intensas no câmbio, mas o dólar encerrou 2018 com valorização de 16,94% a R$ 3,85. O estresse do mercado fez oscilar também os preços dos títulos públicos. Também houve muita turbulência na renda fixa.
Ou seja, no ano passado, o mercado foi bastante desafiador e volátil, mas para quem soube aproveitar as oportunidades, os ganhos foram altos. Por outro lado... também houve investidores que tiveram baixas rentabilidades ou fortes perdas.
Saber escolher bem os investimentos e contar com um assessor de investimentos para ajudar nas decisões nunca foi tão importante. É preciso encontrar as aplicações mais adequadas para o seu perfil, objetivos e estilo de vida – montar uma carteira adequada e que seja capaz de alcançar a performance desejada é um desafio e você deve estar cada vez mais atento e não ir seguindo apenas a “onda” do mercado.
| Ticker | Companhia | Retorno em 2018 (%) |
| MGLU3 | Magazine Luiza | 126,36 |
| CEMIG4 | Cemig | 116,76 |
| BTOW3 | B2W Digital | 104,98 |
| SUZB3 | Suzano Papel | 104,73 |
| GOLL4 | Gol | 71,92 |
| Fonte: B3 | Média: 104,95% | |
| Ticker | Companhia | Retorno em 2018 (%) |
| BRFS3 | BRF | -40,08 |
| VVAR4 | Viavarejo | -44,56 |
| KROT3 | Kroton | -50,09 |
| QUAL3 | Qualicorp | -56,90 |
| CIEL3 | Cielo | -58,15 |
| Fonte: B3 | Média: -49,96% | |
Como você pôde ver, um investidor que tivesse investido seu dinheiro igualmente distribuído nas Top 5 ações teria ganhado 105%, já quem tivesse escolhido os papéis que performaram mal, os Bottom 5, perderia 50% no ano.
Segundo nosso levantamento com base nos dados da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), em 2018, os cinco melhores fundos de ações tiveram retorno médio de 33,33%. Os gestores fizeram um excelente trabalho e alcançaram rentabilidades entre 30,15% e 38,75%.
Já os 5 fundos de ações com piores desempenhos apresentaram alta média de somente 0,37%. Nesse grupo, a performance dos fundos ficou entre 4,81% e menos 4,35%.
Ou seja, a discrepância de rentabilidade entre os melhores fundos de ações e os piores foi de quase 33%!
Conforme o estudo, os cinco fundos multimercados que apresentaram os resultados mais positivos no ano passado tiveram retorno médio de 28,20%.
Já os cinco fundos multimercados com piores desempenhos no ano passado apresentaram retorno médio de menos 3,69%.
Na categoria mais conservadora, os cinco melhores fundos de renda fixa em 2018 registraram rentabilidade média de 13,71%.
Porém, os cinco piores fundos apresentaram retorno médio de apenas 0,37% no ano passado.
Assim, mesmo na renda fixa, foi 13,34% a diferença entre o conjunto de fundos com maiores rentabilidades e os produtos com menores desempenhos.
Para escolher ações ou fundos de investimentos para a sua carteira, procure um assessor de investimentos. Como já destacamos em um outro post, as ações permitem várias estratégias, podem ser aplicações de curto e médio prazo, perseguindo ganhos com operações mais ágeis e frequentes, ou podem ser tratadas como um investimento de longo prazo.
Ao investir em ações, é preciso acompanhar de perto a situação financeira, operacional e os planos de investimentos das companhias. Não basta apenas olhar de forma macro a Bolsa, pois o nível de dispersão entre as ações é cada vez maior. Por isso, se você não tiver familiaridade com isso tudo, o suporte de um especialista será imprescindível.
Quanto aos fundos, é a mesma coisa, e um profissional de investimentos poderá te ajudar na escolha dos produtos mais adequados, avaliando o currículo dos gestores, a composição das carteiras e os históricos de desempenho.
Inicialmente, é interessante usar um comparador para pesquisar e comparar ativos entre si como fundos e ações, escolhendo os mais adequados para o seu perfil em termos de rentabilidade e risco. Depois, com um simulador, é possível testar uma estratégia, montando uma carteira virtual com a combinação de produtos.
Por fim, é importante fazer o monitoramento e análise contínua da sua carteira usando um sistema com extratos consolidados para verificar se a estratégia está dando certo. Tomando estas iniciativas, certamente você encontrará as melhores alternativas de investimentos para a sua carteira em 2019.