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Monte uma combinação de FIIs como se fosse um fundo de fundos imobiliários

“Não coloque todos os ovos na mesma cesta”, essa é uma das regras mais importantes em se tratando de investimentos. A diversificação é uma maneira inteligente de diluir exposição ao risco e aproveitar oportunidades de ganhos em várias classes de ativos.

Dessa forma, quem pretende ter fundos imobiliários (FIIs) na carteira de investimentos tem como diversificar ainda mais nessa categoria, e não ficar exposto a um único perfil de produto. Existem no mercado fundos de fundos imobiliários, os chamados FOFs.

Por definição, um FOF é um fundo que compra cotas de variados fundos imobiliários, ou seja, é um produto que representa um portfólio diversificado dentro desse segmento. Entre as vantagens, poder diversificar mesmo aplicando valores mais baixos e contar com estratégias de alocação desenvolvidas por gestores de recursos especializados.

Há duas categorias de fundos imobiliários:  os que investem mais de dois terços do patrimônio líquido em empreendimentos com foco na geração de renda com locação e os de desenvolvimento para venda, que aplicam mais de dois terços do patrimônio em ativos imobiliários em fase de projeto ou construção com o objetivo de serem vendidos a terceiros. Além disso, os fundos imobiliários são segmentados pelos perfis dos empreendimentos como residenciais, lajes corporativas, shopping centers, hotéis, hospitais, galpões logísticos e industriais, entre outros.  

Mas você sabia que pode ter um mix de fundos imobiliários como se fosse o seu próprio fundo de fundos (FOF)?

Mesmo que você não acompanhe o setor imobiliário de perto, pode montar uma combinação de FIIs com o suporte de um assessor de investimentos. Esse profissional irá te ajudar na escolha dos melhores produtos e, com o uso de tecnologia, será possível acompanhar e analisar esse portfólio como se fosse um FOF.

Então, vamos fazer uma demonstração, usando o smartAdvisor, sistema de consolidação de investimentos da SmartBrain.

Nesta simulação, consideramos os TOP 5 fundos imobiliários mais aplicados pelos grandes investidores, segundo a pesquisa Big Data SmartBrain, base de abril.

Vamos supor que o investidor tivesse feito aplicações no dia 02/01/2019, adquirindo 50 cotas de cada um fundos abaixo:

 

TOP

FII

FII

Quantidade de Cotas

Valores das Cotas em 02/01/2019

1

RBRR11

FDO INV IMOB - FII RBR RENDIMENTO HIGH GRADE      

50

R$ 112,00

2

BRCR11    

FDO INV IMOB - FII BTG PACTUAL CORP. OFFICE FUND  

50

R$ 104,00

3

KNRI11    

KINEA RENDA IMOBILIÁRIA FDO INV IMOB - FII        

50

R$ 148,67

4

KNCR11    

KINEA RENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS FDO INV IMOB - FII

50

R$ 105,16

5

KNIP11    

KINEA ÍNDICES DE PREÇOS FDO INV IMOB - FII        

50

R$ 109,03

Alocação Por Estratégia

No sistema de consolidação, é possível acompanhar a evolução do conjunto destes fundos imobiliários, como um FOF:

Evolução da Rentabilidade-1

Rentabilidades da Carteira

Veja abaixo a rentabilidade do FOF desde o início, em comparação com os diversos indexadores de mercado:

Rentabilidade Desde o Início

No SmartAdvisor, também é possível ver a posição de cada ativo do FOF, incluindo os rendimentos distribuídos (aluguéis) ao longo do tempo:

Posição

Viu como é simples montar um portfólio de FIIs que funciona como um fundo de fundos imobiliários? Mas, reforçamos que é essencial que você procure um assessor de investimentos para te ajudar a selecionar os produtos mais adequados para você.

Use também um comparador de investimentos para fazer pesquisas sobre os desempenhos dos fundos imobiliários disponíveis no mercado. Hoje, existem 173 FIIs listados na B3, isto é, que têm suas cotas negociadas em bolsa. Considerando também os não listados, são mais de 400. Você pode ter um “FOF para chamar de seu”!

Continue acompanhando o blog da SmartBrain!

Cassio Bariani CFP®

Presidente

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