Quanto você teria ganhado se tivesse os ativos mais recomendados por assessores independentes?

Vamos imaginar que você tivesse a assessoria de diversos profissionais para aplicar seu dinheiro. Além disso, vamos supor que você tivesse aplicado seu dinheiro nos ativos mais recomendados por estes consultores e gestores de investimentos independentes. Seria bom não é mesmo? Seguindo essa linha, preparamos um estudo para mostrar  qual teria sido o seu ganho em 12 meses?

Usamos o smartAdvisor, sistema de consolidação de extratos de investimentos da SmartBrain, para fazer este teste e descobrir a rentabilidade da sua carteira caso você tivesse adotado a estratégia descrita acima.

Nesta simulação, utilizamos a média das recomendações de alocação dos profissionais de investimentos que assessoram os investidores dos segmentos Alta Renda e Private, segundo a pesquisa Big Data SmartBrain, base de março de 2019. Assim, consideramos os cinco fundos de investimentos que mais se destacaram em cada uma das categorias – Multimercados, Renda Fixa e Ações.

Vamos supor que no dia 29/03/2018 você tivesse investido R$ 20 mil distribuídos da seguinte maneira:

fonte: Big Data SmartBrain

Veja a evolução do desempenho que essa carteira teria ao longo de 12 meses até o dia 29/03/2019:

Entre março do ano passado e março deste ano, a rentabilidade da carteira teria sido de 8,07% ou 131,4% do CDI. No período, o ganho financeiro bruto seria de R$ 1.666,90, totalizando R$ 21.666,90.

Agora, vamos fazer um raio X da carteira e conferir quais foram os retornos em cada uma das categorias de investimentos:

Mesmo com a intensa volatilidade no mercado financeiro nesta janela de 12 meses por causa de eventos que vão desde a greve dos caminhoneiros e as eleições no ano passado até o início do novo governo e suas dificuldades para articular a Reforma da Previdência, a carteira teve uma performance bem acima do CDI. A categoria de ações foi a que apresentou a melhor performance, seguida pelos fundos multimercados.

A estratégia diversificar e manter uma fatia de aplicações e produtos com mais volatilidade demonstrou-se positiva, principalmente quando consideramos  um cenário de taxa básica de juros em patamar histórico baixo, de 6,5% ao ano.

Nesta nossa simulação fica evidente que a expertise de assessores, consultores e gestores de patrimônio é capaz de melhorar bastante o desempenho de uma carteira de investimentos.

Continue acompanhando o blog da SmartBrain! Em breve, iremos divulgar mais informações do Big Data SmartBrain.