Vamos imaginar que você tivesse a assessoria de diversos profissionais para aplicar seu dinheiro. Além disso, vamos supor que você tivesse aplicado seu dinheiro nos ativos mais recomendados por estes consultores e gestores de investimentos independentes. Seria bom não é mesmo? Seguindo essa linha, preparamos um estudo para mostrar qual teria sido o seu ganho em 12 meses?
Usamos o smartAdvisor, sistema de consolidação de extratos de investimentos da SmartBrain, para fazer este teste e descobrir a rentabilidade da sua carteira caso você tivesse adotado a estratégia descrita acima.
Nesta simulação, utilizamos a média das recomendações de alocação dos profissionais de investimentos que assessoram os investidores dos segmentos Alta Renda e Private, segundo a pesquisa Big Data SmartBrain, base de março de 2019. Assim, consideramos os cinco fundos de investimentos que mais se destacaram em cada uma das categorias – Multimercados, Renda Fixa e Ações.
| 43,24% em Multimercados | |
| BAHIA AM MARAU FC DE FI MULT | |
| ABSOLUTE ALPHA GLOBAL FC FI MULTIMERCADO | |
| AZ QUEST ALTRO FC FI MULT CRED PRIV | |
| AZ QUEST TOTAL RETURN FC FI MULT | |
| ADAM MACRO STRATEGY II FC FI MULT | |
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| AZ QUEST LUCE FC FI RF CRED PRIV LP | |
| BRASIL PLURAL HIGH YIELD FIRF CRED PRIV | |
| BTG PACTUAL YIELD DI FI REF CRED PRIV | |
| SPARTA TOP FIC FI RF CREDITO PRIVADO LP | |
| BTG PACT CRE COR I FIC FI RF CRED PRIV | |
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| ALASKA BLACK FIC FI AÇÕES BDR NIVEL I | |
| MOAT CAPITAL FIC FIA | |
| AZ QUEST TOP LONG BIASED FC FI DE AÇÕES | |
| AZ QUEST ACOES FC FI DE AÇÕES | |
| AZ QUEST SMALL MID CAPS FC FI DE AÇÕES | |
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| Como parâmetro, esta parcela é atrelada ao CDI |
Agora, vamos fazer um raio X da carteira e conferir quais foram os retornos em cada uma das categorias de investimentos:
Mesmo com a intensa volatilidade no mercado financeiro nesta janela de 12 meses por causa de eventos que vão desde a greve dos caminhoneiros e as eleições no ano passado até o início do novo governo e suas dificuldades para articular a Reforma da Previdência, a carteira teve uma performance bem acima do CDI. A categoria de ações foi a que apresentou a melhor performance, seguida pelos fundos multimercados.
A estratégia diversificar e manter uma fatia de aplicações e produtos com mais volatilidade demonstrou-se positiva, principalmente quando consideramos um cenário de taxa básica de juros em patamar histórico baixo, de 6,5% ao ano.
Nesta nossa simulação fica evidente que a expertise de assessores, consultores e gestores de patrimônio é capaz de melhorar bastante o desempenho de uma carteira de investimentos.
Continue acompanhando o blog da SmartBrain! Em breve, iremos divulgar mais informações do Big Data SmartBrain.