O ano de 2020 está surpreendendo pelo número de IPOs – ofertas iniciais de ações na Bolsa. Até o dia 17 de setembro, foram 13 aberturas de capital de companhias de variados setores e há uma fila com dezenas de empresas com propostas de ofertas sendo analisadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Assim, muita gente está perguntando se será superado o recorde de 2007, quando 64 empresas lançaram suas ações.
Entre todos os tipos de fundos, os multimercados têm apresentado maior atratividade este ano e representam, na média, 45% da carteira dos investidores, segundo o nosso estudo Big Data base de agosto.
Atualmente, vemos uma grande busca por alternativas para diversificação das carteiras e, assim, foi batida a marca histórica de um milhão de pessoas que investem em fundos imobiliários no Brasil, segundo dados da B3. Houve um crescimento acelerado de cerca de 57% no número de investidores este ano até agora.
Os fundos de investimento estão atraindo cada vez mais investidores. Mesmo em um momento desafiador da economia, a indústria de fundos teve uma captação de mais de R$ 146 bilhões no acumulado do ano até agosto.
Os multimercados e os fundos de ações tiveram as maiores entradas de recursos, o que mostra a disposição dos investidores de tomarem mais risco diante da taxa Selic baixa. Mas, no setor, a maior participação em patrimônio ainda é dos fundos de Renda Fixa.
Em agosto, o Ibovespa teve uma perda de 3,44%. Foi a primeira queda mensal do índice desde março, interrompendo a sequência de recuperação após o estopim da crise do coronavírus. No acumulado do ano até agosto, o principal índice da Bolsa desvalorizou 14,07%.
Depois de ter caído 45,03% e atingido o seu pior momento da crise da covid-19 no dia 23 de março, a Bolsa entrou em uma trajetória acelerada de recuperação.
Esse movimento rápido de retomada trouxe à tona o debate de que a Bolsa já estaria cara e até fez com que alguns agentes levantassem a hipótese de que estaria caminhando para uma bolha, mas para outros tantos, estaria muito longe disso.
Na nova realidade de juros baixos no país e a queda do retorno das aplicações em renda fixa, as ações e seus dividendos figuram entre alternativas de diversificação dos investidores, com o objetivo de obterem maiores ganhos.
Muitos investidores ainda têm dúvidas ou não conhecem toda a lógica que está por trás dos diferentes prazos de resgate dos fundos de ações. Entre as perguntas mais frequentes: “Por que é possível resgatar em apenas um dia do fundo X, mas do fundo Y leva 60 dias?” ou “Por que demora tanto eu poder fazer o resgate do meu dinheiro?”
Com os juros baixos, os fundos imobiliários ganham destaque.
Hoje, já são cerca de um milhão de pessoas físicas que investem em FIIs. Para se ter uma ideia, houve um crescimento de quase 50% no número de investidores este ano até agora.
Diante da queda da taxa básica de juros e da redução dos retornos dos títulos e fundos de renda fixa, assim como do maior acesso a conteúdos de educação financeira e informações sobre investimentos, o fluxo de pessoas físicas na Bolsa vem aumentando de forma acelerada.
A Bolsa tem atraído cada vez mais investidores pessoas físicas. No período da pandemia, mais de 900 mil novos CPFs ingressaram no mercado e, hoje, já superam 2,8 milhões. O avanço no número de investidores foi de quase 130% em um ano.
No país, os fundos multimercado tiveram captação líquida de R$ 23,4 bilhões em julho, a maior entrada mensal e acima dos demais tipos de fundos, segundo a Anbima. Os multimercados das subcategorias livre e de investimentos no exterior foram os que receberam mais recursos.
No mês passado o Ifix – Índice de Fundos Imobiliários com cotas negociadas na B3, teve uma queda de 2,61%, após ter três meses seguidos de altas. A desvalorização no ano chegou a 14,53%.
Em julho, o Ibovespa subiu 8,27% aos 102.912 pontos, o quarto mês consecutivo de alta. Porém, no ano, a Bolsa acumulava uma queda de 11%.
O Ibovespa avançou no mês passado ainda por conta das reaberturas graduais das principais economias do mundo e por estímulos fiscais de governos e injeções de liquidez dos bancos centrais. As pesquisas e os testes de vacinas contra o coronavírus também pesaram positivamente.
A diversificação de investimentos é fundamental para diluir riscos e maximizar ganhos. Mas principalmente agora com a queda da taxa de juros no Brasil, também está fazendo sentido buscar alternativas de investimentos fora do Brasil.
Nunca se falou tanto em investimentos, afinal o setor está crescendo e se transformando.
É espantosa quantidade de notícias, as inúmeras postagens nas redes sociais de analistas, gestores, investidores e traders, assim como o conteúdo produzido por bancos e plataformas de distribuição. Isso sem falar nos influencers. Sem dúvida, esse debate todo é bastante positivo.
A live “Controle patrimonial como gerador de riqueza”, conduzida por Cassio Bariani, CEO da SmartBrain, ficou entre as Top 10 mais assistidas no YouTube da XP, durante a Expert 2020, o maior evento de investimentos do mundo.
Depois de um momento de alta volatilidade na Bolsa nos primeiros meses do ano, com quedas acentuadas e vários acionamentos do circuit breaker em função da pandemia da covid-19, da disputa comercial entre os Estados Unidos e a China, da crise do preço do petróleo e das tensões políticas internas, o mercado passou a transitar no positivo.
Um FOF é um fundo que compra cotas de vários fundos de investimento, também chamados de fundos de fundos (em inglês, funds of funds).
O setor de investimentos é bastante dinâmico e, este ano, com a pandemia do coronavírus, crise do petróleo, dúvidas sobre a recuperação econômica, entre outras questões complexas, o desafio dos assessorares de investimentos é enorme. Além disso, todos os dias são lançados novos fundos e produtos no mercado.
Entre tantas questões complicadas, essa simples questão ainda é uma das mais difíceis para muitos investidores responderem: “Você sabe realmente o quanto está ganhando com seus investimentos?”
Por incrível que pareça, muita gente não tem essa resposta de ‘bate pronto’. Este pode ser o seu caso.
Quando veio a crise do coronavírus, muitas pessoas e famílias não tinham sequer reserva de emergência e inúmeras outras até tinham investimentos, mas sem seguir uma estratégia eficaz de alocação de carteira, daí enfrentaram problemas como perdas e falta de liquidez.
O ano de 2020 está sendo desafiador com a crise do coronavírus, as incertezas sobre a recuperação econômica e a alta volatilidade no mercado financeiro. Além do mais, a taxa Selic está em seu menor patamar.
De modo geral, fundos imobiliários têm sofrido com a crise da Covid-19, porém o segmento começa a ensaiar uma melhoria tímida, a partir da retomada gradual das atividades do comércio e serviços. Em junho, o Ifix, índice de FIIs negociados na Bolsa, teve alta de 5,59%, apesar de ainda acumular uma queda de 12,24% no ano.
O nosso estudo Big Data, cruzamento de dados da nossa plataforma de consolidação de investimentos, revela o ranking das 10 ações e dos 10 fundos de ações preferidos em junho.
Começamos hoje uma nova série do nosso SmartBrain Talks com o tema “Neste momento, como montar uma boa carteira de investimentos?”
Os cenários se alteram, sua vida muda – nada é permanente. Isso é um tanto filosófico, mas é assim que funciona para tudo, inclusive nos seus investimentos.
Como os investidores têm se comportado nesse momento de pandemia da Covid-19, com tanta turbulência no mercado financeiro? Qual é o suporte prestado por assessores de investimentos? Como manter um relacionamento mais próximo para esclarecer dúvidas?
Você que é assessor de investimentos está com a rotina corrida, cheia de afazeres. Sabemos que nesse momento de forte turbulência no mercado financeiro, os clientes buscam mais informações sobre suas carteiras.
Com a Selic a apenas 2,25% ao ano e a tendência de que prossiga em patamar histórico baixo, os investimentos em renda fixa têm menores retornos. Neste cenário, as ações e seus dividendos figuram entre alternativas para os investidores melhorarem o desempenho das suas carteiras
“A chamada ‘Ditadura do CDI' ficou para trás. Agora, para os investidores conseguirem retornos de até 1% ao mês, será preciso correr mais risco”, disse Cassio Bariani, nosso CEO, no programa Almoço da Quarentena do canal MyNews, com apresentação das jornalistas Mara Luquet e Myrian Clark.
Um estudo feito aqui na SmartBrain sobre os fundos imobiliários listados em Bolsa mostra que no acumulado do ano, até o dia 12 de junho, somente 12 ou 6,77% dos negociados no período (167) tiveram desempenho positivo.
De maneira geral, os fundos imobiliários têm sentido os impactos negativos do coronavírus e a tendência é seguir assim – pelo menos no curto prazo.
Desta vez, o SmartBrain Talks é com o Alexandre Novaes, sócio e consultor responsável da BasisPoint, que tem foco em planejamento financeiro. A empresa, fundada em 2013, presta hoje atendimento customizado a onze famílias.
Com base nos dados da nossa plataforma de consolidação de investimentos, identificamos o ranking das 10 ações e dos 10 fundos de ações mais investidos em maio.
Incertezas em torno da pandemia do coronavírus, tensão política no Brasil, protestos, embate comercial entre os Estados Unidos e a China, baixa do preço do petróleo a partir de uma disfunção entre oferta e demanda da commodity.
A elevada volatilidade, típica dos momentos de grandes incertezas, continua na Bolsa. O “mar está revolto”, mas tem oportunidades. Segundo analistas, estrategistas e assessores de investimentos, é possível “surfar” em ações de empresas que estão descontadas.
Neste SmartBrain Talks, a conversa é com Annalisa Blando Dal Zotto, CEO da ParMais, que oferece soluções para gestão financeira – organização do orçamento e investimentos de pessoas físicas e empresas.
O coronavírus tem causado impactos negativos na saúde e na economia real. O estopim da crise foi no dia 26 de fevereiro, com a confirmação do primeiro caso de Covid-19 no país. Diante das incertezas, a volatilidade no mercado financeiro se intensificou e os preços da maioria dos ativos caíram.
A intensa volatilidade no mercado financeiro persistiu em abril. Além dos efeitos negativos da pandemia do coronavírus na economia, houve aumento da tensão política no país.
Neste SmartBrain Talks, o papo é com Ricardo Czapski, sócio-fundador e CEO da WFlow, que faz parte do G-20, grupo formado pelos 20 escritórios credenciados à XP que mais se destacam no atendimento aos clientes e na qualidade dos serviços.
Os fundos imobiliários (FIIs) não estão ilesos em relação à COVID-19. O segmento sente os efeitos do isolamento social, da restrição da circulação de pessoas e da diminuição da atividade econômica no país.
O mercado financeiro seguiu com alta volatilidade em abril devido aos impactos do coronavírus na saúde, na vida das pessoas e na economia do Brasil e do mundo. Internamente, a tensão política aumentou.
O SmartBrain Talks é uma série de vídeos com entrevistas feitas por profissionais do mercado financeiro com o objetivo de entender como a assessoria de investimentos está sendo feita em momentos de grande volatilidade no mercado.
Principalmente em momentos de crise e de fortes oscilações no mercado financeiro, os investidores procuram atendimento dos seus assessores, pois precisam de total apoio!
Aqui na SmartBrain temos batido na tecla que o suitability, questionário de análise do perfil do investidor, é uma importante ferramenta de inteligência na assessoria de investimentos.
Março foi mais um mês marcado pela forte turbulência no mercado financeiro devido ao coronavírus e seus impactos negativos na saúde e na economia do Brasil e do mundo.
Com o advento da Instrução 592 da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), publicada em novembro de 2017, medida que disciplinou as atividades dos consultores de investimentos, ficaram bem delimitadas as atribuições destes últimos e dos distribuidores. Enquanto os consultores recomendam carteiras, o papel dos agentes autônomos de investimentos é implementar os portfólios, por meio da oferta e negociação de ativos financeiros.
As incertezas em relação ao coronavírus também geraram muita volatilidade aos fundos de investimentos imobiliários (FIIs) negociados na Bolsa ao longo de março.
Os efeitos da Covid-19 na saúde pública e os impactos negativos na economia real por causa das medidas de isolamento social necessárias para achatamento da curva de contágio fizeram com que a Bolsa tivesse forte volatilidade em março.
Estamos atravessando uma crise sem precedentes. O coronavírus tem efeitos negativos na saúde e as medidas adotadas de distanciamento social e de restrição da circulação das pessoas para o achatamento da curva de contágio também causam retração na economia real.
Depois de um período Bull Market de altas na Bolsa, veio de forma rápida e abrupta o Bear Market, uma tendência de queda e também de muita volatilidade por causa das incertezas que o coronavírus (Covid-19) traz para a economia do nosso país e do mundo.
O coronavírus (Covid-19) tem causado impactos negativos na saúde e na economia do Brasil e do mundo.
Frequentemente, family offices e investidores não fazem uma análise adequada da rentabilidade das carteiras de ações em seus portfólios. Na maioria das vezes, a atenção está voltada apenas para a valorização ou desvalorização das ações na bolsa.
Um estudo da SmartBrain feito com exclusividade para O Globo mostra o impacto da crise do coronavírus nos fundos multimercado.
O mês de fevereiro começou tranquilo, mas aos poucos as incertezas sobre o impacto do coronavírus na economia global trouxeram muita volatilidade ao mercado financeiro.
Usando o nosso simulador de investimentos, estamos acompanhando, desde o início do ano uma carteira com cinco fundos multimercado (estudo do nosso Big Data – base janeiro) Legacy Capital Advisory; Kapitalo Kappa Advisory; AZ Quest Multi Max e AZ Quest Mistral. Decidimos fazer esse teste para ver o que acontece em época de turbulência causada pelo coronavírus e o conflito em torno do preço do petróleo no mercado internacional.
Usando o nosso simulador de investimentos, estamos acompanhando desde o começo do ano o desempenho de uma carteira com cinco ações preferidas dos grandes investidores, segundo o nosso Big Data (base janeiro) - Petrobras (PETR4), Via Varejo (VVAR3), Vale (VALE3), ETF iShares Small Cap Fund (SMAL11) e Itaúsa (ITSA4).
No início de março, persistiu a intensa volatilidade na Bolsa e o circuit breaker teve que ser acionado várias vezes. Os motivos continuaram sendo o coronavírus - tanto o fator humanitário quanto impactos na economia real, além da briga entre a Rússia e a Opep, que está derrubando o preço do petróleo.
Nesta época do ano, os investidores já estão atentos às informações sobre a declaração de Imposto de Renda 2020, ano base 2019.
Segundo o megainvestidor Warren Buffett, quem investe na Bolsa precisa ter sempre em mente que apesar do alto potencial de ganhos, nunca estão descartadas as quedas abruptas nos preços das ações: “O sinal pode, a qualquer momento, ir de verde a vermelho, sem passar pelo amarelo.” Buffet também ressalta a importância da visão de longo prazo e a cautela necessária para controlar uma carteira de ações: “Só compre algo que você ficaria perfeitamente feliz em manter caso o mercado fechasse por 10 anos.”
Depois de um ano bull market em que a Bolsa subiu 31,58% em 2019, surgiu um fator imprevisível: o chamado Cisne Negro que normalmente pega os investidores de surpresa. Apenas para contextualizar, a Bolsa tem normalmente duas quedas de aproximadamente 20% das máximas por ano.
Não são só as ações que estão sob os holofotes! O mercado de fundos imobiliários listados na Bolsa também está aquecido. Já são mais de 220 FIIs disponíveis e 630 mil investidores.
O ritmo de captações acelerou - muitos fundos têm lançado novas cotas na B3. Em 2019, foram 67 ofertas públicas entre iniciais e follow-ons, somando R$ 21,43 bilhões, volume 91% maior do que no ano anterior.
No meio de tantos fundos imobiliários, você sabe quais foram os mais recomendados e escolhidos pelos grandes investidores em janeiro? É o que mostra o nosso Big Data:
Depois de ter subido 31,58% em 2019, o Ibovespa fechou o mês de janeiro com uma desvalorização de 1,63% aos 113.760 pontos. Apesar das expectativas positivas dos agentes de mercado sobre a retomada da economia no Brasil, da taxa de juros em menor patamar e do potencial de lucro de aumento de lucro das empresas no médio e longo prazo, a Bolsa caiu. Surgiu um fator imprevisível: a epidemia de coronavírus na China. Também causaram impacto negativo, o embate entre os Estados Unidos e o Irã e a confirmação do Brexit, a saída do Reino Unido da União Europeia, fatores que adicionam incertezas ao ritmo de crescimento do PIB global.
Nesse contexto, o nosso Big Data apurou quais foram as ações e os fundos de ações que os grandes investidores, que contam em seu dia a dia o suporte de assessores independentes mais escolheram para as suas carteiras em janeiro.
Não foi somente aqui no Brasil que aumentou a atratividade por ações. Nos Estados Unidos também. O ano de 2019 foi favorável para as Bolsas americanas. Em Wall Street, o Índice Dow Jones teve alta de 22,3%, o S&P subiu 28,9% e o Nasdaq avançou 35,2%. O Fed, banco central americano, reduziu a taxa de juros.
Qual seria o resultado da sua carteira se você tivesse investidos nos ativos mais investidos de 2019?
Entender os profissionais da área de investimentos estão posicionados em relação aos seus concorrentes e ao mercado é fundamental para melhorar a sua atuação.
Com base em nosso Big Data, nós fizemos um ranking com as aplicações mais investidas em 2019.
Com base em nosso Big Data, nós fizemos um ranking com as aplicações mais investidas em 2019.
Com base em nosso Big Data, nós fizemos um ranking com as aplicações mais investidas em 2019.
Quais foram os investimentos mais recomendados pelos assessores independentes no último trimestre de 2019?
As ações da Petrobras (PETR4) e os fundos de gestores independentes se destacaram entre as aplicações mais recomendadas e investidas em 2019, segundo o nosso Big Data, estudo com base nas informações da plataforma de consolidação de investimentos da fintech que processa diariamente 183 mil extratos somando mais de R$ 100 bilhões.
Um dos setores que mais sofreram com a crise nos últimos anos, o mercado imobiliário está “dando a volta por cima”. O Produto Interno Bruto da construção civil deverá crescer 2% este ano e 3% em 2020, segundo estimativas do Sinduscon-SP em parceria com a Fundação Getúlio Vargas (FGV).
Novos projetos estão saindo do papel em um cenário de queda da taxa de juros e inflação sob controle.
Nunca se falou tanto em fundos imobiliários nas plataformas de investimentos, nas casas de research, na imprensa e nas redes sociais. Hoje são mais de 200 FIIs listados na Bolsa, contra 178 no final de 2018.
No ano, o Ifix – Índice de Fundos de Investimentos Imobiliários, a média das cotas negociadas na B3, teve alta de 30,8% entre janeiro e 19 de dezembro deste ano.
A principal vantagem dos FIIs é a possibilidade de investir em empreendimentos de qualidade ou em títulos de crédito imobiliário selecionados por gestores especializados, sem enfrentar burocracias. Outros pontos favoráveis são aportes iniciais acessíveis e dividendos isentos de imposto de renda.
Em 2015, profissionais especializados em análise fundamentalista de ações e gestão de portfólios com passagens em bancos e gestoras, decidiram montar o próprio negócio e fundaram a Mirante Investimentos, no interior paulista, na região de Ribeirão Preto.
Antes, com a taxa básica de juros nas alturas e a possibilidade de ter alta rentabilidade com a renda fixa no Brasil, os investidores pouco se preocupavam em diversificar e buscar alternativas de novas aplicações. Agora, o cenário é bem diferente, pois o juro brasileiro, apesar de ainda um pouco acima, já se equipara com o patamar de taxas menores de países desenvolvidos ao redor do mundo. Assim, entre as opções de aplicações, o investidor deve lembrar que há possibilidade de realizar investimentos além das fronteiras.
O Brasil foi chamado de “país da renda fixa”. Por muito tempo, a taxa básica de juros ficou em níveis muito altos. Há pouco mais de três anos, era de 14,24%. Para se ter uma ideia, em meados dos anos 2000, ficou em torno de 19% e, um pouco antes, em 1999, chegou a 45%!
Principalmente neste momento em que se fala tanto na Bolsa, você já deve ter visto ou recebido inúmeras recomendações de corretoras, casas de research independentes e bancos sobre ações que pagam dividendos. São as “Top Dividendos”, “Carteira de Dividendos”, “Carteira Defensiva” e as estratégias para “Viver de Renda” ou de “Renda Passiva”.
Profissionais que usam no dia a dia uma plataforma de consolidação de investimentos conseguem ter uma visão completa do patrimônio e das carteiras dos clientes, por agregar todas as informações em um único extrato, independentemente dos bancos e das corretoras onde as aplicações foram feitas. Um consolidador de investimentos facilita muito e reduz o tempo gasto na parte operacional porque não é preciso usar planilhas e calculadoras para chegar à rentabilidade do portfólio. Os gráficos, as tabelas e as informações que são geradas aumentam o poder de análise e, como resultado, a gestão da carteira de clientes e suas recomendações se tornam mais assertivas.
As atividades do setor imobiliário estão em recuperação gradativa, beneficiadas pela queda da taxa Selic e inflação sob controle.
O Banco do Brasil (BBAS3) foi a ação Top 1 dos grandes investidores em outubro, segundo o estudo do nosso Big Data. A instituição fez uma oferta subsequente de ações (follow-on) no mês passado. O lucro líquido ajustado do BB no acumulado do ano até o final de setembro, foi de R$ 13,222 bilhões, um aumento de 36,8% em relação ao mesmo período de 2018. A ação foi bastante procurada, pois a gestão do banco tem se mostrado assertiva, com as despesas sob controle e crescimento das receitas. Os analistas avaliam que o banco ainda tem espaço para aumentar seu retorno sobre o patrimônio líquido (ROE). De forma geral, ações do setor financeiro vem atraindo investidores nos últimos meses, pois as instituições vêm entregando resultados consistentes.
Uma pergunta muito comum é se vale a pena investir em imóveis com a Selic na sua mínima histórica.
A procura por fundos de ações está aumentando, pois são uma forma prática de diversificar, contando com gestão profissional. Para muitos investidores, principalmente os iniciantes na Bolsa, é muito mais simples ter fundos nas carteiras do que investir diretamente em ações.
No Brasil, os ETFs (Exchange Traded Funds) mais comuns buscam replicar índices do mercado de ações nacionais ou estrangeiros. Entre eles, o BOVA11, que tem o objetivo acompanhar o Ibovespa; o SMAL11, que possui a meta de seguir o Índice Small Caps e o IVV11, um ETF atrelado ao Índice S&P 500.
Apesar de estar caindo, a participação dos ativos de renda fixa na carteira dos grandes investidores que são atendidos por consultores e gestores de patrimônio ainda é expressiva.
A quantidade média de ativos na carteira dos grandes investidores chegou a 15,66 em setembro deste ano. Os investidores dos segmentos alta renda e private que são atendidos por consultores e gestores de patrimônio independentes estão diversificando cada vez mais as suas carteiras.
Nos últimos meses, aumentou a procura por ativos alternativos e com maior dose de risco, entre eles os fundos de investimentos imobiliários (FIIs).
A FINIS, multi family ofice, e a +MAIS, escritório de agentes autônomos, mostram o potencial do empreendedorismo na área de investimentos na Região Norte do país.
Você tem medo da volatilidade da bolsa? Quer analisar melhor os riscos? Então você precisa saber o que é o stress test.
Você tem uma consultoria ou uma gestora de investimentos? Ou ainda pretende se tornar um consultor, se lançando ao empreendedorismo?
Ao procurar fundos de investimentos para investir, a maioria das pessoas pesquisa o desempenho que os produtos tiveram nos últimos 12 meses, 24 meses, 36 meses ou em uma janela de tempo ainda maior. A rentabilidade costuma ser o principal critério de escolha de qualquer tipo de fundo – renda fixa, ações, multimercados, cambiais e imobiliários. Isso acontece porque o foco está no potencial de ganhos.
Os fundos de investimentos imobiliários voltam aos holofotes. “Isso se deve principalmente à queda da taxa de juros, que está destravando a economia ainda que de forma lenta”, diz André Freitas, sócio e diretor de gestão da Hedge Investments. Segundo ele, a política econômica que havia inflado os bancos públicos para a concessão de crédito ficou para trás e está abrindo espaço para o desenvolvimento do mercado de capitais.
O número de fundos de investimento continua crescendo no Brasil, já são mais de 18 mil produtos, sendo que os multimercado representam aproximadamente a metade desse universo.
Existem 186 fundos de investimento imobiliários (FIIs) com cotas negociadas na Bolsa, um aumento de 46% em relação a 2014.
O estudo Big Data SmartBrain apresenta as ações e os fundos de ações que os investidores dos segmentos alta renda e private mais compraram em agosto.
“Você não sabe se será possível aproveitar uma barganha no futuro próximo. Por isso, é preciso comprar e sempre deixar uma reserva para comprar mais.”
É necessário expandir o horizonte. Os investidores precisam olhar menos para o curtíssimo prazo. Essa é uma mudança necessária diante da taxa básica de juros da economia em nível mais baixo, quando é importante aumentar a participação de ativos mais voláteis nos portfólios. A avaliação é de Gilberto Leite Cesar Filho, um dos sócios da Verus, multi family office com foco na gestão patrimonial de indivíduos e famílias.
É crescente o número de agentes autônomos de investimentos (AAIs) no Brasil e agora está em jogo a modernização da Instrução 497 que regula a atividade.
“E agora? A Bolsa caiu!” ou “A Bolsa está derretendo!” Essas são expressões comuns quando a Bolsa apresenta queda e o medo da perda se materializa.
Cada vez mais os investidores do segmento private buscam “recomendações de carteiras sinceras e embasadas”. É o que diz Marco Bismarchi, sócio e gestor de portfólio da TAG Investimentos, que tem recebido um fluxo crescente de clientes que estão deixando os grandes bancos. “São pessoas e famílias que querem opiniões isentas sobre investimentos”, afirma. Como a TAG não comercializa produtos, não há conflito de interesses nas estratégias desenvolvidas.
A taxa Selic em 6% ao ano está na sua nova mínima histórica e, diante da expectativa de novos cortes, os fundos de investimentos imobiliários (FIIs) têm sido bastante procurados como alternativas de diversificação das carteiras.
Vamos mostrar a forma que deve usada para calcular a rentabilidade de um ativo com o Gross Up.
Mas, o que é mesmo o Gross Up?
A oferta de fundos de investimento é cada vez maior e com a taxa Selic em sua mínima histórica, há uma necessidade de os investidores buscarem aplicações de maior risco para alcançarem uma rentabilidade acima dos 0,5% ao mês. Nesse cenário, os fundos multimercados e os fundos de ações estão sendo bastante procurados.
Por muitos anos, a renda fixa foi a modalidade de investimentos “queridinha” dos brasileiros por oferecer alta rentabilidade, liquidez e baixo risco.
Sabemos que a rotina dos assessores de investimentos é bastante corrida e a agenda é dividida entre muitas reuniões, tarefas operacionais e, principalmente, no atendimento e conquista de novos investidores, afinal, o foco nos clientes é o que leva ao sucesso dos negócios.
É de extrema importância controlar seus investimentos em imóveis da mesma forma e com a mesma eficiência que um gestor de um fundo imobiliário (FII) faz.
Uma opção para ajudar você neste controle, é contar com um consolidador de investimentos, na qual você roda a cota diária da sua carteira imobiliária como se fosse um fundo.
O estudo Big Data SmartBrain que revela que os ativos de renda fixa estão perdendo espaço nas estratégias dos grandes investidores atendidos por assessores independentes sai na Coluna do Broadcast, no jornal O Estado de S. Paulo.
Existem no mercado financeiro brasileiro 8.930 fundos multimercados. São muitos os produtos disponíveis nas prateleiras dos bancos e corretoras.
No estande da Alaska Asset Management na Expert XP 2019, em todos os dias da feira de investimentos, havia uma longa fila de assessores e investidores aguardando a vez para conversar e tirar fotos com Henrique Bredda, sócio-fundador da gestora independente.
Existem no mercado 181 fundos de investimentos imobiliários (FIIs) que têm cotas negociadas em Bolsa. Mas você sabe quais são os favoritos dos investidores?
Você sabe as ações e os fundos de ações favoritos dos grandes investidores?
É o que mostra o Big Data SmartBrain, base de junho!
Em seu blog no Valor Investe, o consultor de investimentos e economista Marcelo D’Agosto analisou a relação entre risco e retorno dos fundos de investimentos favoritos dos grandes investidores, segundo o estudo Big Data SmartBrain.
Segundo o estudo Big Data SmartBrain, de janeiro a junho de 2019, diversos fundos de ações e multimercados da gestora AZ Quest se destacaram entre os mais aplicados pelos investidores do País que contam com o suporte de assessores independentes.
O estudo Big Data SmartBrain que revela as aplicações preferidas dos investidores dos segmentos Alta Renda e Private que são atendidos por assessores independentes é destaque no Valor Investe.
No primeiro semestre de 2019, o Moat Capital FIC FIA foi o fundo de ações preferido dos investidores que são atendidos por assessores independentes.
No País, já existem mais de 4,3 mil planejadores financeiros. Até o final do ano, este número deverá saltar para cerca de 4,8 mil, segundo estimativa da Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, entidade autorizada a conceder a Certificação CFP® (Certified Financial Planner). Para se ter uma ideia do avanço acelerado, há dez anos eram apenas 377 profissionais certificados.
A SmartBrain e a Eleven Financial Research se associaram recentemente. O objetivo é atender ao crescente mercado de investidores individuais, assessores de investimentos - agentes autônomos, consultores, gestores de patrimônio, fundações, fundos de pensão, RPPS e gestores de recursos.
Parabéns Giovanni Postiglione De Saboya, Lucas Linhares e Carlos Terceiro! Vocês são craques nos investimentos!
Entre 565 participantes, vocês montaram as carteiras mais rentáveis e ganharam Ultrabooks Samsung Style S51!
O Desafio foi o seguinte:
- Montar uma carteira composta por fundos multimercados, fundos de ações e ações.
- Escolher obrigatoriamente três ativos de cada uma destas categorias.
- Aplicar entre R$ 5 mil e R$ 50 mil em cada ativo.
- O início da carteira estava travado em 29/12/2017 e foi apurada a rentabilidade acumulada até 30/06/2019.
Veja agora a alocação das carteiras campeãs:
No dia 04/07, Giovanni Postiglione De Saboya, gerente de Negócios e Serviços do Santander Select, montou uma carteira com rentabilidade de 64,11899971% :
Você é fera nos investimentos? Então, participe do Desafio da Carteira Mais Rentável da SmartBrain na Expert XP 2019. Se você montar a melhor estratégia no nosso simulador de investimentos, ganhará um Ultrabook!
O App da SmartBrain permite a simulação e o controle de investimentos, com o nosso simulador, você pode montar uma carteira virtual com as aplicações que quiser: escolha títulos de renda fixa como CDBs, CRIs/CRAs, LCIs/LCAs, debêntures, títulos do Tesouro, ações, ETFs, fundos de renda fixa, multimercados, de ações e imobiliários.
Estaremos na Expert XP 2019 nos dias 4, 5 e 6 de julho – a maior feira de investimentos do mundo, organizada pela XP. Nesse megaevento, vamos lançar um aplicativo 100% gratuito para simulação e controle de investimentos.
Fazer investimentos é um processo que fica simples com o uso da tecnologia. As ferramentas da SmartBrain ajudam os profissionais e investidores em cada etapa.
Mudanças à vista! O Open Banking irá transformar fortemente os serviços financeiros e a área de investimentos no Brasil nos próximos anos.
Quais são os investimentos de renda fixa que os grandes investidores assessorados por profissionais independentes estão aplicando seu dinheiro?
A assessoria de investimentos independente está crescendo em ritmo acelerado no Brasil. O número de investidores está aumentando e cada vez mais eles buscam assistência de profissionais especializados que atuam fora dos grandes bancos.
O estudo Big Data SmartBrain apurou quais foram as 10 ações e os 10 fundos de ações dos investidores alta renda e private atendidos por assessores de investimentos independentes. Entre as ações, Petrobras (PETR4) e Vale (VALE3) ficaram na liderança na preferência dos grandes investidores em maio.
“Não coloque todos os ovos na mesma cesta”, essa é uma das regras mais importantes em se tratando de investimentos. A diversificação é uma maneira inteligente de diluir exposição ao risco e aproveitar oportunidades de ganhos em várias classes de ativos.
O debate sobre investimentos em ações e o potencial avanço do Ibovespa se intensificaram. Em diversos sites, portais de notícias e nas redes sociais, os assessores de investimentos, analistas, especialistas em educação financeira e até gestores de fundos de ações têm explicado as características e vantagens deste tipo de investimento e comentando sobre os papéis de companhias mais promissoras.
A assessoria de investimentos independente segue em pleno crescimento. O número de investidores vem aumentando e cada vez mais eles buscam assistência de agentes autônomos, consultores de investimentos e gestores de patrimônio, que atuam fora dos grandes bancos.
Há pouco mais de dez anos, Walter Moreira Neto, que atualmente é o CEO do Overclub Family Office, estudava na Austrália, fazia o curso Master of International Business no International College of Management- Sydney (ICMS) e procurava um apartamento para alugar na cidade. Foi quando conheceu uma moça vietnamita que oferecia diversos imóveis para locação. Ela havia deixado o seu país natal sem quase nenhuma reserva financeira e, na Austrália, colocou em prática seu plano de trabalhar, juntar dinheiro e comprar diversos imóveis.
O Money Times, portal independente de informações e notícias sobre, economia, finanças e política, conta agora com ferramentas para comparar investimentos e simular carteiras desenvolvidas pela fintech SmartBrain.
Com a taxa básica de juros em patamar histórico mais baixo, os fundos multimercados têm sido bastante procurados pelos grandes investidores em suas estratégias de diversificação de investimentos.
Se você investe em fundos de investimento, atenção à mordida do leão! Nos últimos dias úteis de maio e de novembro acontece o come-cotas.
A pesquisa Big Data SmartBrain mostra quais foram as ações e os fundos de ações mais investidos em abril.
Mais de 340 mil brasileiros investem em fundos de investimentos imobiliários (FIIs). Esta modalidade tem sido uma alternativa de diversificação no cenário de taxa básica de juros em patamar histórico mais baixo. Existem hoje 173 fundos imobiliários listados na B3, isto é, que tem suas cotas negociadas em bolsa.
Fazer o controle dos seus investimentos ficou muito mais fácil com o nosso simulador de investimentos. Você consegue acompanhar de perto suas aplicações, incluindo suas movimentações realizadas.
Muita gente investe em imóveis para alugar e diversificar a renda. Há também aqueles que herdaram casas ou apartamentos e os mantêm alugados para ter tranquilidade na vida com os rendimentos mensais.
Quais foram os investimentos mais recomendados pelos assessores independentes no primeiro trimestre?
Na década de 90, quando pouco se falava de assessoria de investimentos independente no Brasil, nasceu a Arbitral Finance. Seus sócios, ao verem que havia um gap na qualidade de atendimento dos bancos aos clientes dos segmentos de Alta Renda e Private, passaram a oferecer serviços personalizados. Mas foi a partir do movimento de “desbancarização” iniciado pela XP em 2015 e que ganhou corpo com outras corretoras e plataformas digitais de investimentos, que a Arbitral passou a avançar a passos mais largos. Nos últimos quatro anos, o volume de ativos sob gestão (AUM) cresceu a um ritmo de 50% ao ano.
Para fundos de investimentos imobiliários (FIIs), o cálculo do Gross Up deve ser feito somente sobre os rendimentos distribuídos, isto é, os aluguéis, que são isentos. Dessa forma, não se aplica o Gross Up nas variações diárias das cotas.
Você já pensou investir nas ações mais recomendadas do mercado? Vamos imaginar o que teria acontecido se você tivesse aplicado seu dinheiro em março do ano passado nas ações e fundos de ações mais recomendados pelos assessores dos grandes investidores do País.
Vamos imaginar que você tivesse a assessoria de diversos profissionais para aplicar seu dinheiro. Além disso, vamos supor que você tivesse aplicado seu dinheiro nos ativos mais recomendados por estes consultores e gestores de investimentos independentes. Seria bom não é mesmo? Seguindo essa linha, preparamos um estudo para mostrar qual teria sido o seu ganho em 12 meses?
A pesquisa Big Data SmartBrain revela quais foram as aplicações financeiras “queridinhas” dos grandes investidores no segmentos de renda variável e multimercados no mês de março.
Um estudo feito pela SmartBrain, divulgado com exclusividade para o Valor Investe, mostra quais são os ativos preferidos dos investidores do segmento private atendidos por assessores independentes no País.
Um estudo da SmartBrain feito com exclusividade para o canal My News mostra que grande parte dos fundos de ações e multimercados tiveram ganhos expressivos nos 100 dias de governo Bolsonaro.
Há cerca de dez anos, a administradora de empresas Annalisa Dal Zotto, que atuava na área de incorporação imobiliária teve dificuldade para encontrar profissionais qualificados que pudessem dar o suporte que ela necessitava na organização financeira e nos investimentos.
O CEO da SmartBrain, Henrique Garcia, participou do programa O Povo Economia da CBN do Ceará, na última quinta-feira (11/04). Em entrevista ao jornalista Nazareno Albuquerque, comentou sobre os principais fatores que impulsionam a assessoria de investimentos independente no Brasil: o acesso a produtos mais diversificados e atendimento personalizado.
No Brasil, a área de investimentos é cheia de oportunidades de empreendedorismo e coleciona casos de sucesso.
Você investe fora do Brasil? Se ainda não investe, saiba que é cada vez mais comum encontrar profissionais que são especializados em oferecer assessoria para quem quer esta alternativa de diversificação. Entre eles, podemos citar: Opportunity, TAG, Garin Investimentos, Sonata Invest e Basis Point.
Algumas ações têm isenção no imposto de renda. A lei 13.043/14, na seção IV, que, originada da MP 651/14, garante isenção tributária sobre o ganho de capital nos investimentos em ações de pequenas e médias empresas até 31 de dezembro de 2023. O objetivo do governo com tal medida foi incentivar as emissões de ações por empresas de menor porte.
Com a taxa Selic em nível histórico mais baixo temos visto o avanço da participação de investidores na bolsa – já são mais de 1,1 milhão, marco histórico alcançado em maio de 2019, um aumento de 95% em relação a dezembro de 2016, quando o País começou a sair da sua pior recessão.
Na segunda quinzena de março, a turbulência no mercado financeiro se intensificou diante da dificuldade do governo federal para articular a Reforma da Previdência no Congresso.
O conteúdo da SmartBrain está disponível na Broadcast, plataforma de distribuição de informações da Agência Estado para agentes do mercado financeiro, com mais de 10 mil usuários em sua base.
No Brasil, já são mais de 200 mil investidores em fundos de investimentos imobiliários (FIIs). Do final de 2016 para cá, o crescimento foi de 100%.
Já explicamos como comparar corretamente as rentabilidades das debêntures comuns, que são tributadas, com as das debêntures incentivadas, que não sofrem a incidência de Imposto de Renda (IR), pois são usadas pelas empresas para levantarem dinheiro para obras de infraestrutura importantes para o País. No caso das isentas, aplica-se o Gross Up, o cálculo que cria um imposto virtual sobre o ganho de capital. Esta é a maneira de colocar as debêntures incentivadas na mesma base de comparação com as tributadas.
O que rende mais: uma debênture a 110% do CDI ou uma debênture incentivada (que não é tributada) a 90% do CDI? A resposta parece óbvia, mas não é assim que funciona no mundo dos investimentos. Cuidado, pois você pode estar cometendo um engano.
A fintech SmartBrain é destaque nesta segunda-feira (25/03) no Money Times, portal independente de informações sobre o mercado financeiro liderado pelo jornalista Gustavo Kahil.
Você sabia que no mercado financeiro brasileiro existem mais de 25 mil ativos divididos em mais de 130 categorias?
Os fundos de investimentos imobiliários ainda têm pouca participação nas carteiras dos grandes investidores – apenas 1% do total do patrimônio. É o que revela o levantamento Big Data sobre a alocação média de ativos dos clientes do segmento private , investidores que possuem mais de R$ 3 milhões em aplicações financeiras.
Os fundos multimercado passaram a renda fixa e se tornaram o ativo favorito dos clientes do segmento private que são atendidos por assessores de investimentos independentes. Esses produtos representam, em média, quase 42% das carteiras destes investidores que, por definição, têm mais de R$ 3 milhões em aplicações financeiras. É o que revela a pesquisa Big Data SmartBrain feita com base nos dados que rodaram na sua plataforma em janeiro deste ano.
A pesquisa Big Data SmartBrain “Raio X dos investimentos do segmento private com base na assessoria independente” é destaque da Coluna do Broadcast do jornal O Estado de S. Paulo, edição desta terça-feira (19/03).
As aplicações em Renda Fixa continuam com forte presença nas carteiras dos clientes do private e representam, na média, mais de um terço, 35,82% em suas estratégias de diversificação.
Como destacamos em outro post sobre Big Data SmartBrain, as ações e os fundos de ações correspondem a uma fatia de aproximadamente 13% das carteiras dos clientes private que são atendidos por assessores independentes.
Qual é a alocação média adotada pelos assessores de investimentos independentes no atendimento aos grandes investidores?
Em um cenário de taxa básica de juros em patamares históricos mais baixos, o controle e a análise da precificação das rentabilidades dos títulos de renda fixa precisam ser ainda mais criteriosos. Pequenas diferenças nos retornos podem significar bastante no bolso.
Os Estados Unidos são referência global em praticamente tudo o que envolve investimentos, e no setor de assessoria de investimentos não é diferente.
O artigo “2019: o ano em que empreender e se tornar um agente autônomo de investimento vai ser um diferencial” escrito por Henrique Garcia, CEO da SmartBrain, é destaque na revista Isto é Dinheiro, edição de 1 de março.
Estamos lançando uma pesquisa inédita sobre os investimentos preferidos dos clientes dos segmentos alta renda e private que são atendidos por assessores de investimentos independentes. Estão nesta base, majoritariamente, investidores que possuem mais de R$ 3 milhões em aplicações financeiras.
Você está pensando em investir em imóveis para alugar? Então, você precisa saber o que é Cap Rate.
Conquistar e fidelizar clientes é o maior desafio das empresas e não é nada diferente no setor de investimentos. Sabemos que prospectar é buscar incansavelmente oportunidades no mercado.
